В статье доказывается актуальность применения классических инструментов воздействия центральных банков на состояние и развитие финансовых рынков (ключевая ставка, купля-продажа активов, изменение сроков предоставления ликвидности, нормативов обязательных резервов и т.п.). Вместе с тем ситуация складывается таким образом, что появление на финансовых рынках новых структурных игроков (прежде всего, FinTech-компаний) обуславливает необходимость новых методов и инструментов регуляторного воздействия. Подчеркивается, что если банк остается, по сути, точкой воспроизводства финансовых инноваций, то FinTech-компания – это акселератор инновационных технологий и устройств. В работе в данном контексте обращено внимание на инвестиционную поддержку со стороны государства, грамотно выстроенную правовую систему, а также гибкую налоговую систему. На сегодняшний день центральные банки как развитых, так и развивающихся стран стремятся активнее и эффективнее применять современные технологии при регулировании денежно-кредитной политики. Правительства стран намерены регулировать с помощью FinTech все сектора рынка: банковскую систему, страховой сектор, коллективные инвестиции и пенсионные накопления, рынок ценных бумаг, микрофинансирование, деятельность рейтинговых агентств, бирж, депозитариев и других участников.

The article proves the relevance of the use of classical instruments of influence of central banks on the state and development of financial markets (key rate, purchase and sale of assets, changing the timing of liquidity provision, required reserve ratios, etc.). At the same time, the situation is developing in such a way that the emergence of new structural players in the financial markets (primarily FinTech companies) necessitates new methods and tools of regulatory influence. It is emphasized that if the bank remains, in fact, the point of reproduction of financial innovations, then FinTech – the company – is an accelerator of innovative technologies and devices. In the work in this context, attention is paid to investment support from the state, a well-built legal system, as well as a flexible tax system. To date, the Central Banks of both developed and developing countries are striving to more actively and efficiently apply modern technologies in the regulation of monetary policy. With the help of FinTech, the governments of the countries intend to regulate all sectors of the market (the banking system, the insurance sector, collective investments and pension savings, the securities market, microfinance, the activities of rating agencies, stock exchanges, depositories and other participants).